최근 SCHD의 성장 정체로 인해
새로운 배당 성장 ETF에 대한 관심이 커지고 있습니다.
미국 배당 ETF의 대표주자인 SCHD는 안정적인 배당 수익을 제공하지만,
기술주 중심의 시장 흐름에서는 다소 소외되는 모습입니다.
이번 글에서는 SCHD의 한계를 보완하면서도
배당 성장과 주가 상승을 동시에 잡을 수 있는 진짜 대안을 소개합니다.
SCHD의 강점과 한계
- SCHD는 안정적인 배당 성장주 중심의 ETF로 장기 투자자에게 인기
- 배당수익률은 높지만, 기술 중심 시장에서는 수익률이 낮음
- 주요 편입 종목: 금융, 산업재, 헬스케어 등 경기방어주 중심
👉 단기 수익률보다 꾸준한 배당 증가에 초점이 맞춰진 ETF
최근 시장 변화와 성장 섹터
- 코로나 이후 AI, 반도체, 클라우드 중심의 성장주가 시장을 주도
- SCHD는 보수적 섹터 중심이라 성장 랠리에서 소외되는 구조
- 주가 상승 없는 배당은 장기적으로 지속 불가
👉 ‘배당 성장’의 핵심은 결국 기업의 이익 성장
대체 ETF 조합 전략
- SCHD 단일 ETF 대신 ‘성장 + 배당’ 조합으로 수익률 개선 가능
- 예시: SCHD + VIG + QYLD 조합 → 안정성과 성장의 균형
- 성장 중심 ETF(QQQ, VUG 등)와 혼합 시 장기 복리효과 극대화
👉 단일 ETF보다 ‘섹터 비중 조정’이 더 큰 수익 차이를 만든다
단 하나로 대체 가능한 ETF
- 일부 투자자들은 단일 ETF로 SCHD를 대체할 수 있는 대안을 찾음
- 대표 후보: JEPI(커버드콜 배당 ETF), DGRO(성장 배당 ETF), VIG(배당 성장 중심)
- 특히 DGRO는 배당 성장률과 주가 상승률이 모두 안정적
👉 “배당을 받으면서 성장도 누릴 수 있는 ETF”가 핵심 포인트
정보 요약 표
| 구분 | 내용 |
|---|---|
| 기존 ETF | SCHD (안정적 배당 중심) |
| 한계 | 기술 섹터 성장 반영 부족 |
| 대체 조합 | SCHD + VIG + QYLD |
| 단일 대체 ETF | DGRO, JEPI, VIG 등 |
| 핵심 전략 | 배당 성장 + 주가 상승의 균형 |
결론
배당 ETF의 시대는 여전히 유효하지만,
이제는 ‘성장’을 병행해야 합니다.
SCHD의 한계를 보완할 수 있는 대체 ETF 조합은
장기적으로 더 높은 복리 수익을 제공합니다.
결국, 단순히 높은 배당률보다
‘이익이 성장하는 기업’에 투자하는 것이 배당 성장의 본질입니다.
Q&A
Q1. SCHD의 가장 큰 약점은 무엇인가요?
기술 중심의 성장장에서 수익률이 낮고, 배당 성장률이 둔화된 점입니다.
Q2. SCHD를 대체할 ETF는 어떤 게 있나요?
DGRO, VIG, JEPI 등이 대표적이며, 배당 성장과 주가 상승의 균형을 맞춥니다.
Q3. ETF 조합으로 투자할 때 비중은 어떻게 설정하나요?
안정적 배당 중심(SCHD, VIG) 60%, 성장 중심(QQQ, VUG 등) 40% 비율이 일반적입니다.